Прокуратура Адмиралтейского района г. Санкт-Петербурга информирует о серьезных последствиях деятельности лиц, предоставляющих банковские карты и счета третьим лицам для совершения противоправных операций.
Проведенный органами прокуратуры анализ состояния преступности в сфере информационно-телекоммуникационных технологий свидетельствует о возрастающей роли посреднических механизмов, обеспечивающих вывод и обналичивание похищенных денежных средств. Одним из наиболее распространенных способов совершения указанных деяний является использование так называемых «дропперов».
Под дроппером в правоприменительной практике понимается лицо, предоставившее свои банковские счета, электронные средства платежа либо персональные данные третьим лицам для осуществления финансовых операций, заведомо связанных с противоправной деятельностью.
Вопреки распространенному заблуждению, передача банковской карты, предоставление доступа к мобильному банку или совершение транзитных переводов по просьбе третьих лиц не являются правомерными действиями.
При расследовании уголовных дел о дропперстве органы предварительного следствия во взаимодействии с прокуратурой исходят из следующей правовой позиции: лицо, добровольно передавшее свои реквизиты и доступ к счетам третьим лицам на возмездной или безвозмездной основе, заведомо осознавало общественную опасность своих действий.
Довод о «незнании противоправного происхождения денежных средств» не является обстоятельством, исключающим уголовную ответственность, поскольку:
- размещение в открытом доступе объявлений о «заработке на транзитах» или «обналичивании» прямо указывает на нелегальный характер деятельности;
- стандартные договоры банковского обслуживания прямо запрещают передачу карт и PIN-кодов третьим лицам, что подтверждается подписью клиента при их заключении;
- добросовестное и законопослушное поведения гражданина исключает совершение финансовых операций от своего имени в интересах анонимных третьих лиц.
Прокуратура обращает внимание, что статья 42 УПК РФ предоставляет потерпевшему право на возмещение имущественного вреда. И именно дроппер наряду с организатором признается надлежащим ответчиком по иску о возмещении ущерба.
Прокуратура разъясняет правовые последствия и рекомендуемый порядок действий для граждан, получивших предложение об участии в подобных схемах:
- Не совершать действий по передаче реквизитов доступа к счетам, банковских карт, а также не осуществлять переводы по инструкциям третьих лиц.
- Зафиксировать имеющуюся информацию о лице (физическом или юридическом), сделавшем предложение: данные аккаунта в мессенджере, номера телефонов, текст переписки (посредством скриншотов).
- Обратиться с заявлением о противоправной деятельности в территориальный орган внутренних дел либо направить информацию через официальную интернет-приемную прокуратуры РФ
Своевременное информирование правоохранительных органов о фактах вербовки дропперов является не только правом, но и морально-правовой обязанностью гражданина, способствующей раскрытию преступлений и изобличению организаторов мошеннических схем.
Эффективное противодействие преступности в банковской и кредитно-финансовой сфере невозможно без формирования у граждан устойчивого правосознания, исключающего саму возможность передачи средств платежа третьим лицам в обход установленного законом порядка.
Граница муниципального образования проходит:
